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科技金融爲科技企業發展裝上“強大(dà)引擎” ——西安市深化(huà)科技金融融合工作 服務科技企業創新發展側記

發布日期:2019-07-04點擊量:8584

引 言

今年兩會,李克強總理(lǐ)在政府工作報告中指出,民營和(hé)小微企業融資難融資貴問題尚未有效緩解。解決中小企業融資難融資貴的(de)問題成爲全國人(rén)大(dà)代表和(hé)政協委員(yuán)關注的(de)焦點之一。在全國兩會的(de)部長(cháng)通(tōng)道上,中國人(rén)民銀行黨委書(shū)記、中國銀保監會主席郭樹清表示,解決小微企業融資難這(zhè)個(gè)世界性難題,還(hái)需要大(dà)膽創新。

 

如何解決科技企業的(de)融資難融資貴問題,也(yě)是我市科技、金融等相關部門的(de)工作重點之一。目前,我市圍繞科技金融工作已經形成了(le)比較完善的(de)科技金融融合政策體系、機構體系、産品體系和(hé)科技金融工作服務平台,科技金融工作在促進科技型中小微企業發展中發揮著(zhe)越來(lái)越重要的(de)作用(yòng)。

 

成立于1995年的(de)陝西斯瑞新材料股份有限公司是我市一家高(gāo)科技公司。該公司以電真空觸頭材料爲核心拳頭産品,是電力領域用(yòng)銅鉻合金觸頭材料及軌道交通(tōng)大(dà)功率牽引電機用(yòng)銅鉻锆合金轉子材料兩個(gè)細分(fēn)領域的(de)世界第一。2018年,公司銷售收入4.5億多(duō)元,是科創闆培育企業。“我們公司于2014年申請科技金融貸,累計獲得(de)科技金融貸款4500萬元,這(zhè)些資金對(duì)于公司的(de)發展發揮了(le)巨大(dà)作用(yòng),我們非常感謝市科技局等相關部門對(duì)于企業發展的(de)支持!”日前,談到科技金融對(duì)于企業的(de)發展的(de)作用(yòng),陝西斯瑞新材料股份有限公司相關負責人(rén)告訴記者。

 

近年來(lái),我市不斷加強金融服務科技産業發展,科技金融已累計服務企業超過4500家,獲得(de)合作金融機構、投資機構等融資企業2856家次,融資總金額累計超過460億元。在2018年,科技金融信貸服務企業超過1500家。獲得(de)科技金融貸款企業531家次,實際貸款金額24.36億元,實現知識産權質押融資19.84億元,知識産權質押融資全國排第五。

 

豐富政策體系  破解科技企業融資難題

我市科技企業普遍技術實力較強,但缺乏有效融資渠道,從而限制了(le)科技企業進一步發展,在現有融資環境下(xià),純粹利用(yòng)市場(chǎng)機制解決科技企業融資問題效果不理(lǐ)想。爲此市科技局在充分(fēn)了(le)解銀行、擔保公司、保險公司、信托公司等金融機構業務特點的(de)基礎上,出台相應政策,通(tōng)過政府增信和(hé)貼息、補助等降低融資成本的(de)辦法,解決科技企業發展所需資金,培育科技企業群體健康發展。

 

目前市科技局聯合市财政局已經出台了(le)《西安市科技金融結合信貸業務資金管理(lǐ)辦法》《西安市科技保險補貼資金使用(yòng)管理(lǐ)辦法》《西安市科技型中小企業集合信貸計劃方案》《西安市創業投資風險補償管理(lǐ)辦法》《西安市扶持小微企業創業創新擔保基金管理(lǐ)暫行辦法》等,科技金融政策體系日益豐富,科技企業融資環境越來(lái)越好。

 

系列科技金融政策的(de)出台,極大(dà)地調動了(le)各類金融機構開展科技金融融合工作的(de)積極性,目前科技信貸業務合作機構包括:28家銀行、25家擔保公司;8家保險公司、2家保險經紀公司,科技金融合作金融機構群體進一步擴大(dà)。

政策引導  逐步完善科技金融産品體系

在科技金融政策引導下(xià),各合作銀行均推出創新信貸産品,如建設銀行的(de)“高(gāo)新貸”、浦發銀行的(de)“微小寶”、北(běi)京銀行的(de)“智權貸”等衆多(duō)針對(duì)科技中小企業的(de)創新産品,産品創新力度強、種類多(duō),有效滿足了(le)中小科技企業不同的(de)融資需求。完善和(hé)拓展現有負債類産品,探索開發科技企業權益類産品。在現有知識産權質押融資貸款的(de)基礎上,拓展高(gāo)新貸、金鷹展翅貸,訂制瞪羚企業貸、科技小巨人(rén)貸,做(zuò)好科技企業集合貸款的(de)兩年期、三年期貸款産品,滿足不同期限科技企業負債資金需求,豐富科技企業的(de)貸款品種。

 

據了(le)解,典型産品包括:建設銀行的(de)“高(gāo)新貸”(市科技局、高(gāo)新區(qū)和(hé)建行共同開發的(de)創新信貸産品,兩級政府承擔80%風險、建行承擔20%風險的(de)純信用(yòng)信貸創新産品);郵儲銀行“政保銀”貸款保證保險産品,吸納保險公司加入到科技金融隊伍中來(lái)。通(tōng)過政府分(fēn)擔貸款風險和(hé)補助的(de)形式,積極發揮保險公司在科技企業融資中的(de)作用(yòng),目前希德電子已獲得(de)保險貸款。

 

招商銀行知識産權質押貸。按照(zhào)科技金融政策要求,西安科技金融服務中心與招商銀行西安分(fēn)行簽訂合作協議(yì)開發了(le)招商銀行知識産權質押貸,招商銀行發放貸款,知識産權質押在金融中心,免評估省去了(le)貸款企業評估費用(yòng),降低了(le)貸款成本、縮短了(le)獲得(de)貸款時(shí)間。同時(shí),我市還(hái)開展創業創新擔保基金扶持小微企業融資服務模式,通(tōng)過市級政策性擔保機構、合作銀行和(hé)合作區(qū)縣開展“政銀擔區(qū)”的(de)合作,建立合理(lǐ)有效融資引導機制,緩解小微企業融資難題。

 

助推上市  提升科技企業融資渠道

對(duì)于中小科技企業,我市的(de)科技金融主要解決其貸款難問題。對(duì)于發展規模較大(dà),能力較強的(de)科技企業,則主要鼓勵和(hé)幫助企業通(tōng)過股權融資,做(zuò)大(dà)做(zuò)強。截至目前,我市科技金融培育出新三闆企業共計70多(duō)家,例如西安光(guāng)谷防務技術股份有限公司、西安中熔電氣股份有限公司、西安天一生物(wù)技術股份有限公司等。

 

在科創闆上市潛力企業方面,培育出斯瑞工業、萊特光(guāng)電、鉑力特等。特别是陝西萊特光(guāng)電材料股份有限公司,成立于2010年2月(yuè),主要從事OLED柔性顯示所用(yòng)核心上遊材料研發生産銷售。該公司于2014年開始申請科技金融貸款并獲得(de)科技金融貸款500萬元,當時(shí)企業的(de)年銷售收入僅有2000餘萬元,截至目前企業已連續5年獲得(de)科技金融貸款5500萬元,該公司于2016年新三闆挂牌,2017年11月(yuè)主動摘牌,目前是科創闆培育企業,2017年收入達1.29億元。

 

今年,市科技局将搶抓“科創闆”設立機遇,加大(dà)科技金融創新力度,優化(huà)科技金融資源配置,吸引更多(duō)金融資源進行“精準滴灌”,實現全市科技企業融資數和(hé)貸款額持續增加。擴大(dà)知識産權質押融資、科保貸融資覆蓋面,開發産業鏈融資、融資租賃等新型融資産品,制定發行雙創債、創新型債券政策,重點支持科創闆、創業闆上市的(de)潛力企業。配合推進“龍門行動計劃”,加強與上海證券交易所科創闆對(duì)接,優選300家科技企業進行上市培育,通(tōng)過科技計劃和(hé)科技金融支持打造科創闆西安硬科技企業闆塊。支持西安科技金融中心加強與陝西股權交易中心合作,設立陝西股權交易中心科技創新闆塊,開展科技企業挂牌、股權融資、私募可(kě)轉債融資等服務,促成企業股權融資和(hé)投資機構落戶西安。

 

發展種子基金  扶持初創期科技企業

初創期科技企業經營風險較大(dà),這(zhè)個(gè)階段一般社會資本不願意投資,創業種子基金剛好滿足初創期企業這(zhè)個(gè)階段的(de)資金需求,還(hái)起到了(le)種子基金的(de)引導作用(yòng),爲後續股權融資和(hé)科技金融貸款起到推動作用(yòng)。

 

2014年西安科技創業種子投資基金成立以來(lái),西安科技金融服務中心作爲種子基金管理(lǐ)人(rén),認真貫徹落實市委、市政府相關文件精神,依托專業投資管理(lǐ)團隊,主動發掘和(hé)投資院(校)所科技成果産業化(huà)項目和(hé)企業,支持初創期、成長(cháng)期科技企業發展;積極發揮種子基金的(de)引導服務作用(yòng),聯合具備創新條件的(de)院(校)所和(hé)雙創中心(或孵化(huà)器)共同設立子基金,加速科技成果轉化(huà),全面推動創新創業和(hé)院校經濟。同時(shí),充分(fēn)利用(yòng)金融中心的(de)資源優勢,爲小微科技企業、創新項目和(hé)創業團隊提供金融服務,打通(tōng)産業和(hé)資本路徑,加大(dà)創業成功率,激活我市投資創業環境。

 

種子基金已投資設立西科天使叁期基金、西交科創投資基金、知守君成基金及西交一八九六基金等基金,重點推動高(gāo)校、院所科技成果轉化(huà)體制改革。這(zhè)些種子基金在推動院校經濟方面發揮著(zhe)獨特作用(yòng)。

 

今年,我市将大(dà)力推動科技金融服務平台和(hé)區(qū)域資本市場(chǎng)服務平台建設工作,完善政策體系、機構體系和(hé)産品體系,爲我市科技型中小微企業創造更加寬松的(de)融資環境。搶抓上海證券交易所科創闆和(hé)陝西股權交易中心科技創新闆機遇,建立我市科創闆上市企業培育庫,通(tōng)過多(duō)種服務手段促進入庫企業發展;大(dà)力推動大(dà)西安産業基金對(duì)外合作,通(tōng)過引進外地優秀基金管理(lǐ)公司,推動科技招商和(hé)人(rén)才引進工作,爲大(dà)西安追趕超越做(zuò)出貢獻。